Liquiditeitenbeheer
Liquiditeitenbeheer, het afstemmen van uw inkomende en uitgaande geldstromen.
Zeker in economisch onzekere tijden is liquiditeit van levensbelang voor de vitaliteit en continuïteit van een organisatie. Debiteuren hebben de neiging later te betalen, voorraden nemen toe en crediteuren proberen betalingstermijnen aan te scherpen. Dit zorgt voor extra beslag op het werkkapitaal, terwijl krediet minder gemakkelijk beschikbaar is en als het al beschikbaar is, de kosten gestegen zijn, terwijl de voorwaarden en condities soms minder gunstig zijn. Uw onderneming kan door de inkomende, uitgaande en interne geldstromen beter op elkaar af te stemmen, financiële ruimte vrijmaken en daarmee veel geld besparen.
Het op elkaar afstemmen van de inkomende, uitgaande en interne geldstromen wordt ook wel werkkapitaalbeheer genoemd.
Bij het werkkapitaalbeheer gaat het vooral om het zoeken naar een evenwicht tussen de inkomende, uitgaande en interne geldstromen om het in de organisatie aanwezige werkkapitaal te beheersen. Hierdoor kan er financiële ruimte worden vrijgemaakt. Met deze financiële ruimte kan o.a. de groei van de onderneming zo veel mogelijk door de ondernerming zelf worden gefinancierd. Daardoor kan effectief werkkapitaalbeheer leiden tot:
- afname van de rentekosten en benodigde financiering(en);
- afname van de risico’s en eventuele overige kosten;
- verbeterde financiële relaties met leveranciers;
- verbeterde relatie met financiers.